هفته نامه اکونومیست در شماره آخر ماه قبل خود، به نقش کریتوکارنسی‌ها در پولشویی پرداخت. در آن مقاله آمده که بر اساس تخمین سازمان ملل، بین ۸۰۰ تا ۲۰۰۰ میلیارد دلار (حدود ۲٫۵ درصد از GDP دنیا) پول مربوط به مواد مخدر و سایر جرایم، به صورت پولشویی، تمیز و به سیستم عادی مالی دنیا وارد می‌شود. عمده این پولشویی از طریق تبدیل به فلزات گران‌بها، ایجاد صورت حساب‌های نامعتبر، از طریق کازینوها یا انتقال مستقیم به مکان‌هایی که بانک‌های آن در مورد پولشویی نظارت نمی‌شوند، صورت می‌گیرد؛ اما حالا، یک زمینه جدید نیز برای پولشویی وجود دارد: ارزهای رمزینه.
دانلود کتاب بیت کوین برای تازه‌واردها
وقت رو از دست ندین و تا دیر نشده با طلای دیجیتال (بیت کوین) و دنیای جذاب ارزهای مجازی بیشتر از همیشه آشنا بشین.
برای دانلود رایگان کتاب کافیه ایمیل خودتون رو وارد کنین!
برخی اطلاعات نشان می‌دهد که هنوز سهم پولشویی کریپتوکارنسی‌ها از مجموع روش‌های مختلف انجام آن، ناچیز است. با این حال جذابیت این پول‌های رمزینه – از نظر بین‌المللی بودن آن‌ها، سرعت و غیرقابل بازگشت بودن تراکنش‌ها و قابلیت آن‌ها در پنهان نگه داشتن هویت افراد – در حال گسترش است. تخمین راب وین رایت (Rob Wainwright)، رئیس یوروپل، از انجام ۳ تا ۴ میلیارد یورو، پولشویی توسط کرپتوها در منطقه یورو حکایت دارد و او معتقد است که این حجم در حال افزایش است. اداره مبارزه با مواد مخدر امریکا نیز، نگرانی مشابهی در مورد استفاده مجرمان بین‌المللی از این پول‌ها دارد.
فرایند کار به این صورت است که پول کثیف – به عنوان مثال بدست آمده از معامله موادمخدر – به ارز رمزینه تبدیل و سپس در حجم‌های کمتر تقسیم و چندین بار به ارزهای مختلف رمزینه تبدیل می‌شود تا اینکه بعد از اطمینان از کافی بودن این فرایند، به پول رایج مانند دلار تبدیل و در سیستم مالی عادی هر کشور جریان پیدا کند.
دولتمردان در حال توجه به این موضوع هستند. ماه قبل یک بریتانیایی در هلند در جریان تبدیل بیت کوین‌های کثیفی معادل ۱۱ میلیون یورو به پول جاری و انتقال آن به حساب بانکی خود، بازداشت شد. با این حال، به گفته میکائیل مک‌کوری از دانشگاه ساری انگلستان (Michael McGuire of the University of Surrey)، پولشویان حرفه‌ای با ترکیب متدهای قدیمی خود با روش‌های جدیدتر، از شناسایی خود جلوگیری می‌کنند.
یوورپل به تازگی کشف کرده که چگونه مجرمان اروپایی با استفاده از ارزهای رمزینه پرداخت‌های خود را به یک کارتل موادمخدر کلمبیایی برای کوکائین انجام می‌دادند؛ به این صورت که با تبدیل یورو به ارزهای مجازی کمتر شناخته شده، آن‌ها را به یک کیف پول دیجیتال ثبت شده در کلمبیا فرستاده و به صورت آنلاین به پزو تبدیل می‌کردند. برای جلوگیری از هرگونه ظن، این پول در حساب‌های زیادی توزیع شده و در نهایت، کارتل کلمبیایی به صورت نقد یا الکترونیکی، از همه این حساب‌های خرد برداشت می‌کرده است.
به عقیده آقای مک کوری، انتقال وجوه کمتر از ۱۰ هزار فرانک به بانک‌های زوریخ (وجوه خرد شده برای انجام یک پولشویی بزرگ)، هنوز یک رویه عادی برای پولشویی است و در حالی که دولتمردان هنوز روی این رویه‌های رایج پولشویی متمرکز هستند تا آن‌ها را متوقف سازند، پولشویی سایبری می‌تواند نقشه راه مجرمان در آینده باشد.
منبع: اکونومیست
